Què són les validacions d’antecedents i quina informació es consulta?

Les validacions d’antecedents, conegudes també com background check, són consultes realitzades per verificar l’historial criminal, judicial, financer o de vehicle, d’una persona o companyia.

això les converteix en una poderosa eina de gestió de risc, que enforteix els mecanismes de seguretat de les organitzacions, gràcies a l’optimització i automatització dels processos en les àrees de compliance, risc i recursos humans.

Per que coneguis més sobre aquesta bona pràctica i els seus abastos, en les properes línies d’aquest material t’explicarem quina informació es consulta, en quines bases de dades dels diferents organismes públics, de quina manera es duu a terme el procés i quins són els avantatges concretes de les solucions de background check.

validacion d'antecedents a empleats

Quina informació es consulta a les validacions de antecedent és?

Les validacions d’antecedents poden protegir a la teva empresa de diverses vies de frau, com el friendly fraud, el Collusion fraud i el Triangulation fraud, a més de brindar un major control a l’hora d’establir relacions comercials o laborals des del començament. La informació que es pot consultar es divideix en les següents categories: Identitat

Les consultes brinden la possibilitat de verificar la identitat de les persones i la validesa dels documents d’identitat.

Entre la informació aconseguida en les bases de dades oficials de cada país, trobem:

  • Nom.
  • Gènere.
  • Data de naixement.
  • Llistats oficials de persones políticament exposades.
  • Afiliacions a seguretat social.
  • Número de registre tributari.

a Mèxic, per exemple, aquestes dades provenen de llistats de Persones Políticament Exposades i de l’Institut de Segur Social.

Hi ha diferents casos d’ús de consultes d’identitat. Per exemple, es pot aplicar per a l’autorització de compres en línia, la contractació de personal i la prestació de serveis remots.

Són especialment rellevants per a l’economia gig, ja que empreses, organitzacions i plataformes estableixen relacions laborals amb persones de manera independent, generalment sense una entrevista prèvia, la qual cosa fa indispensable la verificació de la identitat i antecedents.

verificació criminal

Es fa servir per verificar els antecedents penals, legals i criminals de persones i, fins i tot, d’organitzacions.

Les consultes d’informació criminal es fonamenten en bases de dades d’organismes policials, jutjats i tribunals estatals o federals i procuradories nacionals.

Entre altres coses, permeten conèixer nombre i dates de processos penals, dades de demandat i demandant, delicte imputat d’acord amb la legislació de cada país i condemna.

la verificació d’antecedents criminals es pot empl ear per a processos de contractació de personal, prestació de serveis remots i adquisició de productes financers. També, ajuda a complir les normes antilavado d’actius i finançament de el terrorisme, com les KYC i AML.

Llegeix també: Per què emprendre amb una plataforma de la Gig Economy?

Verificació de conductor

Les consultes d’aquest tipus brinden la possibilitat de conèixer dades d’identitat dels conductors, a través de la verificació de documents oficials.

en aquests casos, les bases de dades nacionals i regionals de llicències i infraccions de trànsit són les fonts d’informació.

Algunes de les dades que podràs obtenir per mitjà de la consulta són els següents:

  • Llicències actives.
  • Tipus de llicència.
  • Vigència.
  • infraccions.
  • Data d’infraccions.

Fer consultes amb aquest enfocament és especialment útil, necessari i rellevant a l’hora de vincular conductors en serveis de transport. També es pot emprar per avaluar l’acompliment dels mateixos, seguint notificacions d’infraccions de trànsit en temps real.

D’aquesta manera, la validació d’antecedents de conductor, a l’igual que la criminal, és una aliada per l’economia gig i col·laborativa, especialment amb qualitat, confiança i bon servei de plataformes de delivery.

verificació de vehicles

A més de la verificació de l’conductor, també es poden fer consultes d’antecedents que proveeixen informació sobre els vehicles, d’acord a fonts regionals i nacionals de registres de trànsit.

Entre la informació lliurada en aquestes verificacions hi ha els detalls i característiques de el vehicle, a l’igual que les seves obligacions pendents. Les infraccions de trànsit i els permisos de circulació són altres dades rellevants analitzats.

La compra, venda o lloguer de vehicles, a l’igual que la vinculació d’aquests a plataformes de transport, són processos que es desenvolupen amb més seguretat per mitjà d’aquest tipus de consultes.

Verificació d’empreses

Ofereix informació sobre les empreses, sustentada en fonts oficials de registre empresarial i autoritats de el sector tributari i fiscal.

Nombre d’identificació, registre mercantil, antecedents penals i legals internacionals, activitat econòmica i informació financera en general són algunes de les dades que pots obtenir per mitjà d’aquestes consultes.

Entre els seus casos d’ús trobem la vinculació de proveïdors, el registre d’usuaris o clients i la adquisició de productes financers, la qual cosa fa d’aquestes verificacions grans eines per a l’àrea de compliance, que a més permet operar d’acord a normes i estàndards de seguretat estatals, com els previstos en la Llei Federal per a la Prevenció i identificació de Operacions amb Recursos d’Procedència Il·lícita (LFPIORPI).

Llegeix també: Els 7 KPIs de frau que has de mesurar en comerç electrònic

Verificacions internacionals

el background check també permet revisar els antecedents internacionals de persones i empreses.

La informació assenyalada es basa en els llistats restrictius d’òrgans internacionals de prevenció de rentat d’actius, finançament de terrorisme i narcotràfic.

Vincles amb autoritats reportades i motius de reports són algunes de les dades que podràs obtenir i analitzar.

alguns processos que són més segurs, gràcies a aquestes consultes, són la vinculació de proveïdors i el registre de clients o usuaris.

Per descomptat, també contribueix amb el compliment de normes com les KYC i AML.

En general, totes aquestes consultes poden fer-se de forma individual, consultant separadament diferents fonts d’informació o per mitjà d’una so ció aportada per un tercer que es fonamenti en diverses bases de dades.

Per descomptat, la segona opció garanteix major agilitat, abast, eficàcia i precisió, facilitant el procés de verificació d’antecedents. De forma individual trigaràs molt més i pot ser que no tinguis accés a tota la informació d’interès.

Avantatges de la verificació d’antecedents

El que s’ha dit fins ara ens permet identificar múltiples avantatges i beneficis associats a la verificació d’antecedents, com:

  • Major efectivitat en la prevenció de fraus i les pèrdues i problemes associats a aquests.
  • Majors nivells de seguretat i confiança per a usuaris de marketplaces.
  • Major objectivitat en la presa de decisions.
  • Optimització dels processos de selecció de personal, evitant la integració i contractació de persones que afectin la reputació de l’empresa i propenses a delinquir.
  • Compliment de normes que busquen evitar el rentat de diners i altres delictes financers, com la Llei Federal per a la Prevenció i identificació d’Operacions amb Recursos d’Procedència Il·lícita.
  • Estabilitat operativa en general i millor reputació de l’empresa producte de l’enfocament en la seguretat i la prevenció.

Ja saps! La verificació d’antecedents té un gran abast i ofereix múltiples avantatges a les empreses pel que fa a prevenció de frau i enfortiment dels sistemes de seguretat.

Recorda que el més pràctic, efectiu i recomanable és realitzar les consultes per mitjà d’una solució o plataforma especialitzada que es basi en dades oficials i àmpliament acceptats.

Si vols conèixer més sobre com una solució de background check pot ajudar a la teva empresa, fes clic aquí i obté tota la informació que necessites!

a

Deixa un comentari

L'adreça electrònica no es publicarà. Els camps necessaris estan marcats amb *