¿Que cumpre o cumprimento do seu cliente e a bordo dixital?

Por: Sara Santajuana, o xestor de marketing en Addalia

O cumprimento é un termo que provén do mundo empresarial anglosajón e que se refire ás medidas adoptadas por unha empresa para atender á legal Requisitos a aqueles que están obrigados así como os compromisos adquiridos con terceiros (clientes, provedores, empregados, etc.)

Uso da tecnoloxía

Este cumprimento é especialmente importante nas empresas españolas, xa que, desde a reforma do Código Penal de 2010, pódense cobrar como entidades xurídicas, xa que Carlos Galán explícase na serie post sobre responsabilidade penal das organizacións. Polo tanto, unha empresa pode considerarse culpable da comisión do crime se non establece os mecanismos para identificar e evitar riscos, así como a supervisar e actuar contra os non cumprimentos normativos, con especial atención nas seguintes áreas:

  • Protección de datos: normativa de protección de datos e a nova regulación europea entrará en vigor en 2018.
  • Dereito do mercado de valores.
  • Lei de prevención do branqueo de diñeiro e Financiamento terrorista (LPBC / FT).
  • Pautas internas e compromisos como a xestión de riscos e a responsabilidade social corporativa (CSR).

Iddiligence, a solución de validación de datos, Documentos e identidade dos seus clientes dixitais

¿Que é o que sabe o seu cliente (KYC)?

KYC (coñecer ao seu cliente) Define os controis e procedementos de supervisión das entidades, a validación da identidade dos seus clientes e da natureza dos seus fondos, co obxectivo Para evitar relacións comerciais con persoas ou entidades que poidan cometer crimes de branqueo de diñeiro, financiamento do terrorismo e doutras empresas criminais.

Estas normas ás que as institucións financeiras están suxeitas a unha dobre validación da identidade dos seus clientes en O tempo de solicitar a apertura dunha conta:

  • identificación formal: que pode ser corrixida coa contribución dos documentos de identidade.
  • Identificación real: en que a entidade debe garantir que a xente e as empresas están detrás da solicitude de operación bancaria, polo que documentos adicionais como a nómina, as declaracións fiscais, as Escrituras, os contratos (para comprobar o negocio dos negocios), etc. Este proceso real de identificación implica por parte das entidades a colar dos documentos para garantir que a información declarada sexa veraz.

Perfís de usuario

Para completar a caixa de información requirida nos procesos de KYC, esta información debe manterse tanto Na adquisición do cliente, como durante todo o tempo que a relación comercial entre o cliente ea entidade aínda é válida. Con isto, as entidades tamén deben garantir os documentos de forza ou solicitar os novos cando caducaron.

Historia de bloquechain: a solución a un problema

¿Que é a bordo dixital dos clientes?

Cliente dixital a bordo refírese ao proceso de validación de identidade non cara a cara que permite aos usuarios rexistrarse como novos clientes dun xeito completamente dixital. Esta ruta telemática ten vantaxes tanto para o cliente como para as empresas. O consumidor salva a incomodidade dos desprazamentos e a última perda de tempo nas oficinas de forma completa en papel. No caso das empresas, as novas tecnoloxías dixitais en bordo, como a identificación biométrica, permiten que o proceso de autenticación sexa completamente seguro, automático, rápido e eficiente.

A definición de cumprimento chega, KYC e dixital a bordo dos clientes. No seguinte post diremos como se relacionan os tres conceptos. Mantéñase atento ás actualizacións de blogs!

Deixa unha resposta

O teu enderezo electrónico non se publicará Os campos obrigatorios están marcados con *